Фінансовий моніторинг стане повсюдним: коментар експерта

6 листопада ц.р. Верховна Рада прийняла в цілому Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму». Цей документ збільшив кількість суб'єктів первинного фінансового моніторингу. Тепер цю функцію зобов'язані виконувати нотаріуси, адвокати, особи, що надають юридичні послуги або послуги з бухгалтерського обліку, аудитори, аудиторські фірми, ріелтори, оператори поштового зв'язку (у частині здійснення переказу коштів), торговці дорогоцінними металами, каменями, антикваріатом або предметами мистецтва та деякі інші представники нефінансових професій. Це дозволить зробити фінансовий моніторинг практично повсюдним. Важливо, що зазначені особи зможуть не направляти інформацію про підозрілі операції, якщо отримають її за обставин, що є професійною таємницею. Тому таким особам доведеться вносити зміни до своїх договорів із клієнтами та регламентувати поняття професійної таємниці, процедури одержання інформації від клієнта тощо. У разі порушення Закону суб'єктами первинного фінансового моніторингу їхні посадові особи несуть кримінальну та адміністративну відповідальність, а також можуть бути позбавлені права здійснювати певні види діяльності. Закон установлює штрафи за різні порушення (5100–51 тис. грн.), при цьому для фізичних осіб – підприємців штрафи набагато менші. Розширено перелік державних органів, які здійснюють контроль над суб'єктами первинного фінансового моніторингу. Тепер до них належать Міністерство юстиції, Міністерство фінансів, Міністерство транспорту та зв'язку, а також Міністерство економіки. Крім того, імплементовано механізм припинення операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом. Тепер сам суб'єкт первинного фінансового моніторингу може припинити операцію протягом двох робочих днів, якщо запідозрить її зв'язок з легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму.